Hiện nay xu hướng đầu tư tài chính ngắn hạn của nước Việt Nam rất phát triển. Hình thức này có thể giúp nhà đầu tư nhanh chóng chuyển lỗ thành lãi và thu lợi nhuận đáng kể trong thời gian ngắn. Vậy, đầu tư tài chính ngắn hạn chính xác là gì? Hãy cùng điểm qua loại hình đầu tư phổ biến này để hiểu một số đặc điểm và một số kênh đầu tư đang được chào đón hiện nay.
Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì?
Hiện nay trên thị trường chia thành hai loại hình đầu tư phổ biến là đầu tư tài chính ngắn hạn và đầu tư tài chính dài hạn. Sự khác biệt giữa hai loại phụ thuộc vào thời gian đầu tư. Vậy, đầu tư ngắn hạn là gì?
1.1. Khái niệm
Các hình thức đầu tư của đầu tư tài chính ngắn hạn bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, v.v. Các khoản đầu tư ngắn hạn cũng có thể dưới hình thức liên doanh bằng hiện vật hoặc tiền mặt.
Đặc biệt là các khoản đầu tư ngắn hạn bị giới hạn thời gian hoàn vốn dưới 1 năm. Điều này giúp cho dòng tiền của nhà đầu tư trở nên nhanh chóng và thuận tiện hơn.
Thông thường các quỹ đầu tư tài chính ngắn hạn nhàn rỗi trong một khoảng thời gian và cần được thu hồi nhanh chóng.
1.2. Phân loại
Ngày nay có nhiều cách để phân loại các khoản đầu tư. Theo cách tính đầu tiên sẽ chia thành hai loại là đầu tư dài hạn và đầu tư ngắn hạn.
Đặc biệt, các khoản đầu tư dài hạn cần có nguồn vốn ổn định lâu dài. Các khoản đầu tư ngắn hạn thường diễn ra nhanh chóng, dưới 1 năm là thu hồi vốn nên có thể sinh lời nhanh chóng.
1.3. Các hình thức đầu tư tài chính ngắn hạn hiệu quả
Có nhiều hình thức đầu tư tài chính ngắn hạn trên thị trường, cụ thể là:
- tín phiếu kho bạc
- Trái phiếu doanh nghiệp có thời gian đáo hạn không quá 12 tháng
- Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn dưới 12 tháng
- Séc thu ngân
- Huy động các nguồn vốn nhàn rỗi của cá nhân, tổ chức đóng góp với thời hạn không quá một năm.
- Các ngân hàng thực hiện các giao dịch tiền tệ trên thị trường chứng khoán hoặc thị trường liên ngân hàng bằng cách huy động các quỹ xã hội nhàn rỗi để mua trái phiếu, tín phiếu hoặc cho vay ngắn hạn dưới một năm.
- Các quỹ đầu tư đang hoạt động tích cực trên thị trường chứng khoán
- Tiền gửi nhàn rỗi của cá nhân dưới 12 tháng được sử dụng để mua trái phiếu kho bạc hoặc tín phiếu kho bạc.
- Công ty chứng khoán mua bán trái phiếu ngắn hạn, ..
1.4. Ưu và nhược điểm của việc đầu tư tài chính ngắn hạn
Để đầu tư tài chính ngắn hạn thành công, bạn cần nghiên cứu kỹ thị trường và lựa chọn kênh đầu tư phù hợp nhất với nguồn vốn và chuyên ngành của mình.
Mỗi loại hình đầu tư đều có ưu và nhược điểm, đối với đầu tư ngắn hạn cũng vậy. Sau đây, chúng ta sẽ tìm hiểu và phân tích những ưu và nhược điểm của việc đầu tư ngắn hạn.
Ưu điểm:
- Thời gian quay vòng vốn đầu tư ngắn hạn nhanh chóng. Đối với thời gian giao dịch chỉ từ 1 đến 2 tháng, thậm chí là 1 đến 2 ngày. Điều này mang đến cho nhà đầu tư sự an tâm vì lợi nhuận được thực hiện nhanh chóng.
- Do thời gian giao dịch ngắn nên giúp nhà đầu tư thoải mái và hạn chế rủi ro từ sự biến động của tài chính.
- Có tính thanh khoản cao giúp nhà đầu tư giải quyết linh hoạt các vấn đề xoay vòng vốn. Nhà đầu tư có thể rút tiền gần như ngay lập tức khi cần.
- Có sẵn trong nhiều định dạng, nó phù hợp cho tất cả các nhà đầu tư.
- Sự biến động về giá của các tài sản tài chính ngắn hạn có thể rất cao. Điều này giúp các nhà đầu tư thu được lợi nhuận khủng trong thời gian ngắn.
Nhược điểm:
- Chi phí đầu tư thường cao và khối lượng giao dịch nhiều nên bị giảm một phần lợi nhuận.
- Khả năng sinh lời cao luôn đi kèm với nhiều rủi ro. Nếu thị trường biến động giá mạnh, việc đầu tư sai có thể khiến bạn mất hoàn toàn tiền gốc trong một thời gian ngắn.
- Cần nhiều thời gian và công sức để phân tích, đánh giá sự biến động của thị trường trước khi đưa ra quyết định. Nếu không, nhà đầu tư có thể mắc sai lầm và không lấy lại được vốn gốc.
2. Nhà đầu tư cần lưu ý gì khi tham gia đầu tư ngắn hạn
Như chúng tôi đã phân tích, mỗi loại hình đầu tư đều có những ưu và nhược điểm riêng. Điều này cũng đúng đối với các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn. Do đó, các nhà đầu tư ngắn hạn cần ghi nhớ những câu hỏi quan trọng sau:
- Sở hữu kiến thức chuyên môn vững vàng: Các nhà đầu tư phải liên tục nâng cao và bổ sung kiến thức chuyên môn của mình trong lĩnh vực mà họ tham gia. Nhà đầu tư phải nắm vững và đánh giá đúng mức độ biến động của thị trường để đưa ra chiến lược đầu tư đúng đắn.
- Giỏi nắm bắt thông tin liên quan từ bên ngoài: Nhà đầu tư không chỉ cần hiểu thị trường tài chính mà không quan tâm đến các vấn đề khác như chính trị, kinh tế, xã hội.
- Có nhiều hoàn cảnh bên ngoài ảnh hưởng trực tiếp đến thị trường tài chính, do đó đòi hỏi sự quan sát cẩn thận và nhạy bén.
- Các khoản đầu tư tài chính mang một mức độ rủi ro nhất định. Một nhà đầu tư thành công cần có một chiến lược đầu tư ngắn hạn hiệu quả, tính toán khả năng rủi ro có thể xảy ra để đưa ra quyết định đúng đắn nhất.
- Đầu tư ngắn hạn phù hợp với những nhà đầu tư trẻ dám chấp nhận rủi ro, đối phó với rủi ro có thể xảy ra và thu được lợi nhuận khủng trong thời gian ngắn.
- Có nhiều con đường để lựa chọn đầu tư ngắn hạn. Mỗi nhà đầu tư sẽ tìm ra kênh phù hợp nhất với nguồn lực và vốn của mình.
> Bài viết liên quan:
3. Những kênh đầu tư tài chính ngắn hạn sinh lời cao
Sau đây là 8 kênh đầu tư tài chính ngắn hạn hiệu quả nhất ở nước ta hiện nay theo Riverside:
3.1. Giao dịch CFD (giao dịch hợp đồng chênh lệch)
CFD được coi là một công cụ tài chính hiệu quả và là một phương pháp khá phổ biến giúp các nhà đầu tư tham gia vào thị trường tài chính hiện nay.
CFD được coi là một giao dịch phái sinh vì chúng được định giá dựa trên các chuyển động của tài sản cơ bản.
Ưu điểm của CFD là đòn bẩy cao nên nhà đầu tư có thể giao dịch nhiều hơn khả năng chi trả.
Nhược điểm của CFD là rủi ro cao đối với nhà đầu tư. Nhà đầu tư chỉ có lãi khi thị trường đi lên. Ngược lại, khi thị trường giảm, tỷ lệ thua lỗ của các quỹ đầu tư sẽ rất lớn.
3.2. Đầu tư chứng khoán
Đầu tư cổ phiếu đã trở nên rất phổ biến trong những năm gần đây. Các khoản đầu tư chứng khoán ngắn hạn thường bao gồm: tín phiếu kho bạc, trái phiếu doanh nghiệp có thời gian đáo hạn dưới 12 tháng, cổ phiếu, v.v.
Các tính năng chính của đầu tư cổ phiếu là:
- Lợi nhuận có thể rất lớn, nhưng tỷ lệ rủi ro cũng vậy, và nhà đầu tư có thể mất toàn bộ vốn nếu chọn sai loại cổ phiếu.
- Nhận lợi nhuận nhanh chóng trên cổ phiếu chỉ với một giao dịch. Nhà đầu tư cần đưa ra quyết định chính xác và nhanh chóng để đảm bảo lợi nhuận khi đầu tư vào lĩnh vực này.
- Các nhà đầu tư tài chính ngắn hạn chỉ cần quan tâm đến sự lên xuống của giá cổ phiếu trong khoảng thời gian ngắn. Các vấn đề ra quyết định dài hạn của doanh nghiệp không được coi trọng.
3.3. Đầu tư vàng
Đây là kênh đầu tư truyền thống nên được nhiều người quan tâm và có nhiều người tham gia thị trường.
Đầu tư vào vàng không cần nhiều vốn, thời gian đầu tư linh hoạt, thao tác đơn giản, không đòi hỏi nhiều kiến thức chuyên môn như ngành chứng khoán.
Giá trị vàng trên thị trường thường xuyên lên xuống thất thường nên nhà đầu tư khi đầu tư ngắn hạn vào kênh này phải nắm bắt và đánh giá chi tiết thị trường vàng trước khi quyết định mua.
3.4. Tài khoản tiết kiệm
Tài khoản tiết kiệm luôn là kênh đầu tư an toàn cho mọi người. Người gửi tiền có xu hướng tìm hiểu và lựa chọn ngân hàng có lãi suất tiền gửi cao nhất nhằm tối đa hóa lợi nhuận.
Ưu điểm của loại hình đầu tư này là có tính thanh khoản cao và người gửi tiền có thể chủ động về thời gian và số tiền gửi.
Kênh này có tỷ lệ rủi ro thấp và phù hợp với những người không thích chấp nhận rủi ro. Tuy nhiên, gửi tiết kiệm thường không mang lại nhiều lợi nhuận.
3.5. Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures contract)
Giao dịch hợp đồng tương lai là sự thỏa thuận giữa người mua và người bán về một giao dịch sẽ diễn ra trong tương lai nhưng được định giá từ bây giờ.
Khi tham gia vào kênh này, nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận đáng kể và cao hơn mức lợi nhuận thông thường trên thị trường.
Chỉ cần ký quỹ một phần nhỏ giá trị hợp đồng, nếu thành công, nhà đầu tư có thể kiếm được khoản tiền khổng lồ trong tương lai.
3.6. Đầu tư ngoại hối (Forex)
Đầu tư ngoại hối được coi là có sự cạnh tranh lành mạnh. Hiện tại, trên toàn cầu, 5,3 tỷ đô la được giao dịch trên thị trường ngoại hối mỗi ngày. Đây là một kênh đầu tư sinh lợi cho những người đam mê và chấp nhận rủi ro vì lợi nhuận thu được có thể rất lớn.
3.7. Các quỹ hoán đổi danh mục (ETF)
Quỹ là một nhóm cổ phiếu được giao dịch trên sàn giao dịch dựa trên môi giới bởi các nhà đầu tư tài chính ngắn hạn.
Ưu điểm của loại hình này là nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư mà không cần hiểu biết sâu về từng lĩnh vực cụ thể.
Nhược điểm của kênh đầu tư này là chênh lệch giá và chậm thanh toán. Đôi khi nhà đầu tư phải đợi khoảng 2 ngày để được thanh toán.
Qua bài viết này, chúng tôi đã cung cấp một cái nhìn tổng quan về đầu tư tài chính ngắn hạn và kênh đầu tư được đánh giá là khá hiệu quả trên thị trường hiện nay.
3.8. Đầu tư tiền điện tử
Đầu tư tiền điện tử là một kênh mới và rất hấp dẫn trong thời đại 4.0 này. Với sự phát triển mạnh mẽ của nhiều loại tiền mã hóa trên thế giới như Bitcoin và Ethereum, thị trường tiền ảo đã giúp nhiều nhà đầu tư ngắn hạn kiếm lời nhanh chóng.
Trên đây là toàn bộ những thông tin về đầu tư tài chính ngắn hạn mà Riverside cung cấp. Để trở thành một nhà đầu tư hiệu quả và thành công, bạn cần đầu tư thêm kiến thức chuyên môn vào các lĩnh vực bạn đang và sẽ tham gia.
