Đối với các doanh nghiệp, quản trị danh mục đầu tư có tác động rất lớn đến khả năng sinh lời và tăng trưởng. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu nó là gì và cách thực hiện. Chính vì vậy, Riverside muốn chia sẻ bài viết này, nếu bạn chưa hiểu thì hãy đọc ngay nhé!
Quản trị danh mục đầu tư là gì?
Trước khi hiểu quản lý danh mục đầu tư là gì, Riverside tin rằng bạn cần hiểu danh mục đầu tư là gì. Có thể hiểu đơn giản portfolio là danh sách các dự án kinh doanh thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau. Các dự án này có thể mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Các lĩnh vực trong danh mục đầu tư có thể là chứng khoán, bất động sản, vàng, v.v.
Do đó, quản lý danh mục đầu tư dễ hiểu hơn. Đây là công việc được thực hiện bởi các chuyên gia có trình độ, kinh nghiệm. Họ sẽ giúp khách hàng quản lý và thiết lập tài sản ủy thác. Do đó, khách hàng có thể cảm thấy an toàn và tập trung vào các hoạt động đầu tư và kinh doanh khác. Các danh mục đầu tư có thể được quản lý bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tài liệu về quyền sở hữu bất động sản, v.v.
Những người thường xuyên chọn sử dụng các dịch vụ quản lý danh mục đầu tư là:
- Các nhà đầu tư cá nhân và pháp nhân có vốn đáng kể
- Các tổ chức tài chính trong và ngoài nước
- Những người có tiền dư dả và muốn đầu tư hoặc nắm giữ cổ phiếu để đầu tư
Vì sao nên quản trị danh mục đầu tư?
Bốn lý do tại sao bạn nên hiểu và ưu tiên quản lý danh mục đầu tư. Đó là:
Tối ưu hóa lợi nhuận với rủi ro thấp
Khi bạn đầu tư quá nhiều vào thị trường, đôi khi dẫn đến việc bạn không có đủ thời gian và năng lượng để quản lý hoặc theo kịp sự biến động của thị trường. Đặc biệt, nếu bạn đầu tư vào thị trường chứng khoán – lĩnh vực có nhiều biến động bất thường, bất ngờ thì bạn cần sử dụng dịch vụ này để giảm thiểu rủi ro.
Quản lý danh mục đầu tư sẽ giúp bạn nhanh chóng nắm bắt được những biến động của thị trường, nắm bắt cơ hội kịp thời, đề phòng những bất trắc có thể gặp phải khi đầu tư.
Kiểm soát tài sản bằng các báo cáo thường xuyên
Việc kiểm soát tài sản là rất khó và phức tạp khi đầu tư vào nhiều lĩnh vực và với số vốn lớn. Tuy nhiên, việc nắm bắt và quản lý tốt danh mục đầu tư và các bộ phận vốn có thể giúp định lượng và cung cấp cho bạn các biến động tài sản hàng quý chính xác và nhanh chóng. Bằng cách này, bạn có thể kiểm soát tài sản của mình.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn
Lý do thứ ba bạn cần quản lý danh mục đầu tư là nó có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Khi sử dụng dịch vụ này, bạn sẽ có nhiều thời gian hơn để tìm hiểu và đầu tư vào các lĩnh vực khác. Ví dụ, cổ phiếu, bảo hiểm hoặc bất động sản.
Định hướng chính xác các cơ hội đầu tư
Khi bạn đã quản lý và phân bổ tiền của mình, bạn sẽ thấy các cơ hội đầu tư trong danh mục đầu tư hiện tại của mình hoặc các khoản đầu tư kém hiệu quả. Cắt giảm vốn từ đó chuyển sang các danh mục có cơ hội đầu tư tốt hơn.
Chiến lược quản trị danh mục đầu tư sinh lời
Dưới đây là chi tiết các chiến lược quản trị danh mục đầu tư sinh lời hiệu quả
Lập kế hoạch tìm kiếm lợi nhuận
Khi bạn đã xác định được mục tiêu đầu tư của mình, bước tiếp theo là xác định mức độ lợi nhuận, rủi ro của khoản đầu tư và thời gian thu hồi vốn. Về mục tiêu đầu tư, sẽ có những hạn chế và ưu tiên trong việc tham gia đầu tư.
Mục tiêu đầu tư của mỗi nhà đầu tư sẽ khác nhau vì nó phụ thuộc vào tình hình tài chính và nguồn vốn. Do đó, cách lập kế hoạch lợi nhuận cũng khác nhau. Kế hoạch càng chi tiết và cụ thể thì càng phù hợp với điều kiện của bạn. Đây là cơ sở tạo nên thành công khi tham gia đầu tư và đánh giá hiệu quả đầu tư.
Xây dựng ngân quỹ
Để chủ động ứng phó với những tình huống bất ngờ khi đầu tư, bạn cần có một nguồn vốn vững chắc. Bạn có thể sử dụng quỹ để đầu tư vào các lĩnh vực mới để bù đắp các khoản lỗ đầu tư.
Và nếu bạn muốn có một ngân sách vững chắc, bạn phải có ít nhất một khoản đầu tư an toàn trong danh mục đầu tư của mình để đảm bảo mang lại lợi nhuận ổn định cho bạn. Điều này sẽ đóng vai trò như một trục xoay để bạn có cơ hội đầu tư vào một danh mục đầu tư mạo hiểm nhưng có lợi nhuận.
> Bài viết liên quan:
Chọn vị thế có lợi
Vị trí có lợi nhuận là gì? Có nghĩa là, bạn sẽ chọn vào thời điểm mà độ an toàn của tiền cao và khả năng sinh lời cao. Vị trí đầu tư và lợi nhuận bạn tạo ra luôn có mối quan hệ chặt chẽ với nhau. Bạn cần biết rằng bạn chỉ có thể kiếm tiền khi tiền tệ ở đúng vị trí và giao dịch theo hướng giá cả.
Mặc dù chấp nhận rủi ro trong đầu tư kinh doanh là cần thiết và có thể mang lại những cơ hội bất ngờ. Tuy nhiên, cũng không nên tham gia đầu tư mạo hiểm vào cửa giá rẻ, vì khả năng thua lỗ là rất cao.
Đánh giá lại những chiến lược
Khi tham gia đầu tư, đừng bao giờ quá tin tưởng vào bất kỳ lĩnh vực đầu tư nào, đặc biệt là các thị trường rủi ro như chứng khoán, tiền điện tử,… vì:
- Thị trường luôn biến động và không thể đoán trước
- Hướng thị trường có thể thay đổi do số lượng lớn các nhà đầu tư
- Không có công thức nào để xác định khoản đầu tư chính xác 100%.
Những gì bạn cần làm là:
- Nắm bắt xu hướng thị trường nhanh chóng và linh hoạt
- Thực hiện các điều chỉnh và thay đổi phù hợp kịp thời theo tình hình
- Quản lý và giám sát chặt chẽ và hiệu quả danh mục đầu tư chứng khoán và tiền điện tử
Hãy nhớ rằng thị trường và tiền tệ luôn thay đổi. Vì vậy hãy xác định hướng đi đúng đắn để tối ưu hóa lợi nhuận.
Lý do nên thuê công ty quản lý danh mục đầu tư?
Vì vậy, nếu bạn đang đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, nhưng chưa kiểm soát được vốn, lãi lỗ, chi phí cơ hội, ..
Phí quản lý danh mục đầu tư
Các công ty cung cấp dịch vụ quản lý danh mục đầu tư sẽ tính phí dịch vụ của khách hàng. Mức phí cụ thể tùy thuộc vào hợp đồng chính sách mà hai bên đã ký kết. Công ty có quyền lập các danh sách này theo quyết định riêng của mình. Mặt khác, phí dịch vụ còn phụ thuộc vào nguồn lợi nhuận mà nhà cung cấp dịch vụ mang lại cho khách hàng.
Công ty quản lý danh mục đầu tư
Trên thị trường Việt Nam hiện nay, có rất nhiều công ty quản lý danh mục đầu tư như:
- Dragon Capital – https://dragoncapital.com.vn/
- Vina Capital – https://wm.vinacapital.com/
- BSC – https://www.bsc.com.vn/
Tuy nhiên, bạn cần lưu ý lựa chọn công ty uy tín để giao phó tài sản của mình. Đồng thời, không nên quá tin tưởng vào nhà cung cấp dịch vụ mà hãy chủ động giám sát và yêu cầu công ty báo cáo thường xuyên.
Hãy lựa chọn công ty dịch vụ có bề dày kinh nghiệm, trình độ chuyên môn sâu, được đa số chủ đầu tư tin tưởng và đánh giá cao.
Với những chia sẻ của Riverside trên đây, chắc hẳn bạn đã hiểu quản lý danh mục đầu tư là gì và tại sao bạn cần sử dụng dịch vụ này. Trên thực tế, dịch vụ này có thể mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Nếu đã có kinh nghiệm, bạn nên tự quản lý hơn là thuê dịch vụ.
